这位周先生还提醒记者，在套现之前，可先到超市、便利店等地方买东西，刷多几笔小额交易，这样就不会引起银行的怀疑。“银行要是真查起来，你说是公司购买原料就行。”他说，来找他套现的很多都是小企业主，这样的理由很正常。

“如果不是为了周转资金，谁会去办这么大额度的信用卡？”周先生反问道。

记者随后又以咨询办理POS机业务为由，打电话到了银联深圳分公司。有关负责人表示，只要是注册资本在100万元以上，拥有齐全的营业执照、法人代表证、税务登记证、银行开户许可证、组织机构代码证等五项证件的企业或个体商户，只需交纳押金1000元就可以申请安装POS机。以华强北电子元器件类商户为例，每次刷卡手续费1%，50元封顶。换言之，刷卡5000元以上，手续费均为50元。对于套现公司而言，若有客户套现几十万元，则意味着几千元的“无本生意”。

“一间接待室，几台POS机，再加几个业务员，基本就是这些套现公司的‘标配’。”深圳市经济犯罪侦察局一大队副大队长李彦平日前在接受深圳商报记者采访时如是说。李彦平告诉记者，这些非法机构一般都将POS机设在居民区或写字楼，大多依靠做熟客生意，对陌生人则比较警惕。“单笔套现金额多在几十万元以上，俨然成了‘小银行’。”李彦平如是说。

对此，广东省小贷协会外联室负责人徐北近日接受记者采访时也表示了担忧，“信用卡套现已经上升到了经济犯罪的范畴，并且有向非法信贷发展的趋势。这对正规经营的小额贷款公司带来了很大冲击，特别是放贷金额在几十万元左右的‘微小贷’公司。”徐北如是说。

网络套现已形成“全产业链”

除了传统的线下商户POS机刷卡套现以外，通过第三方支付进行的网络套现也越来越受到套现公司的青睐。与传统商户POS机相比，网上使用信用卡交易不需缴纳手续费或任何税金，可使套现成本降至最低，同时虚拟的线上交易也使得侦破难度更大。