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哪些行为信用卡容易风控?

信用卡风控从字面上理解就是信用卡风险控制。信用卡风险主要有:信用风险、欺诈风险、特约商户风险以及利率、汇率风险等。

信用卡风控从字面上理解就是信用卡风险控制。信用卡风险主要有:信用风险、欺诈风险、特约商户风险以及利率、汇率风险等。信用卡被银行风控前,有可能会收到一条这样的短信,不过,大多数银行信用卡被风控表现各有不同:

比如招商银行,要是你的信用卡没有临时额度了,很有可能就被银行风控了。

比如交通银行,如果发现你的信用卡有风险交易,直接降额、封卡。

比如光大银行,会给你发警告短信,表示你的信用卡正处于银行风控当中。

比如建设银行,如果你的临时额度到期,再申请被银行拒绝,多数是被风控了

被风控的原因有可能是以下几个原因

1、信用卡严重逾期

信用卡中心每年会向央行申请查询一到两次持卡人的征信情况,如果持卡人逾期记录过多或者信用卡过多,银行都可能对持卡人进行降额。当信用卡透支比例较高或长期处于逾期状态下,银行为了降低损失,将会对你进行降额处理,严重者直接封卡处置。

2、消费异常,进入银行风控系统

导致这结果的有很多种细节了。例如同一张卡在2小时内或者两个终端内有大额交易,或者长期使用低费率的POS机操作,或者今天还款又在短时间内刷出来,这些都有可能被认为是非正常用卡。

3、刷卡金额与商户长期不匹配

刷卡金额与商户长期不匹配,很容易进入银行的“重点监测对象”。

在正常的消费场所,像超市、便利店进行刷卡是没有任何问题的。但在很多低费率的pos机,一刷出来,长期是几千的餐厅、酒店,试问你经常吃饭吃几千上万快么?银行不把你列入风险名单,银行迟早得关门。

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