金投网

银行出于什么目的 要向持卡人进行消费核实?

有时候,我们用信用卡进行消费后,银行会马上打电话来核实,是否本人交易;交易是否真实。那么,银行是出于什么目的,要向持卡人进行消费核实呢?

有时候,我们用信用卡进行消费后,银行会马上打电话来核实,是否本人交易;交易是否真实。那么,银行是出于什么目的,要向持卡人进行消费核实呢?!一般是银行风控系统监控到卡片使用逻辑异常,所以要进行确认,主要包括以下几种情况。

1、突然大额消费。

平时信用卡使用频率和次数较少,突然进行大额消费,这种情况银行致电核实交易,一般是出于对卡片安全的考虑。当然,这里指的大额交易是相对的,要参照持卡人本身的卡片额度

2、异地大额消费。

持卡人长期在一个地方消费,突然在异地进行了大额消费,为了防止持卡人卡片被盗刷,银行可能会打电话进行核实。

3、短时间内,频繁地异地消费。

例如,11点在北京消费,12点在上海消费,这种消费方式是不符合生活逻辑的,甚至可以说不可能实现,如果银行致电,排除了盗刷的可能,那么持卡人很可能会被系统打上异常用卡的标签。

4、境外消费。

如果是真实的境外消费,建议消费前,先和银行进行报备,尤其是在盗刷高危国家进行消费,例如东南亚国家。如果是为了提额而特意制造境外消费的假象,这种"杀鸡取卵"式的行为是绝对不可取的,如果此时银行致电给你,那必然是踩中了银行的红线。

5、套现特征过于明显。

银行发行信用卡的目的是给持卡人用于正常刷卡消费,如果持卡人使用信用卡时,套现特征过于明显,信用卡使用逻辑异常,例如消费金额和消费商户不相符,消费时间和商户营业时间不相符,在一定时间内消费次数不符合常理等,这些行为很容易触发系统的风控机制,银行就会打电话来核实交易。

不难看出,银行一旦致电持卡人核实交易,不管初衷是出于保护持卡人卡片安全,还是怀疑持卡人异常用卡,都是基于持卡人的行为触碰了银行的风险红线,如果经常接到银行的核实电话,那务必要检讨自己的用卡行为!

重要提示文章部分内容及图片来源于网络,我们尊重作者版权,若有疑问可与我们联系。侵权及不实信息举报邮箱至:tousu@cngold.org
商户 编辑:范轩宜

相关推荐

信用卡过多会有哪些其他的影响?
随着社会的不断发展,人们使用信用卡的情况日益增多,可不知不觉中会出现的一种情况是人们手中的信用卡也变得越来越多了
信用卡不激活会怎样?
信用卡不激活会怎样?
随着人们消费方式的改变,有越来越多的人开始办理信用卡,可是有部分卡友在申请信用卡后,因为信用卡的额度不满意或其他原因而不愿意不激活使用信用卡
信用卡额度为什么会愈来愈低?
信用卡额度为什么会愈来愈低?
近年来,随着消费的不断升级,人们选择支付的方式也越来越多,提前消费已经成为人们消费习惯的一种了
虚拟信用卡怎么取现?
我们都知道信用卡取现是把实体卡插到ATM机上进行的,而虚拟信用卡由一组虚拟卡号和安全码等组成,为此很多卡友认为虚拟信用卡是不能取现的。
注销信用卡之前做好这些准备!
申请信用卡需要银行通过相当严格的审查,只有信用状况优质的申请人银行才会给与通过
广发淘宝联名信用卡金卡
25964人申请
☆新开卡赠5000集分宝☆刷卡¥5元=1个集分宝
立即申请
7广发真情卡
140786人申请
8平安车主金卡
28452人申请
  • 交通银行买单吧 信用卡新卡立领15元红包
  • 广发DIY信用卡全新推出 优惠自选尽享优惠
  • 广发境外(海淘)平台 周游世界“购”优惠
上井日本料理优惠折扣及电话地址

上井日本料理优惠折扣及电话地址 大连

优惠 :持华夏银行信用卡到店消费可享298元单人自助套餐268元购买优惠。
TastyLove唐乐(经纬店)折扣优惠

TastyLove唐乐(经纬店)折扣优惠 济宁

优惠 :持广发信用卡消费可享9折优惠(不与店内其他优惠活动共享)
棒约翰比萨(中央大道店)优惠折扣

棒约翰比萨(中央大道店)优惠折扣 大连

优惠 :持华夏银行信用卡到底消费可享全单满100元减10.1元优惠。(整百抵减)
莱莫咖啡店优惠折扣及电话地址

莱莫咖啡店优惠折扣及电话地址 大连

优惠 :持华夏银行信用卡到店消费可享同一饮品第二杯半价优惠,生日蛋糕类产品8.5折优惠。
时与间咖啡店优惠折扣及电话地址

时与间咖啡店优惠折扣及电话地址 大连

优惠 :持华夏银行信用卡到店消费可享满100元立减5元优惠。
大连饺妈妈饺子馆优惠折扣及电话地址

大连饺妈妈饺子馆优惠折扣及电话地址 大连

优惠 :持华夏银行信用卡到店消费可享全单9折优惠。
江南烟云餐厅优惠折扣及电话地址

江南烟云餐厅优惠折扣及电话地址 宁波

优惠 :刷广发卡享受9折优惠,烟酒、特价菜除外
免责声明金投网发布此文目的在于促进信息交流,不存在盈利性目的,此文观点与本站立场无关,不承担任何责任。部分内容文章及图片来自互联网或自媒体,版权归属于原作者,不保证该信息(包括但不限于文字、图片、图表及数据)的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等,如无意侵犯媒体或个人知识产权,请来电或致函告之,本站将在第一时间处理。未经证实的信息仅供参考,不做任何投资和交易根据,据此操作风险自担。

下载金投网