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同盾携手某商业银行管控信用卡积分套利

近年来,同盾基于自研知识图谱产品“云图”,围绕智能风控为某商业银行打造了一个完整的全行级知识图谱平台。

近年来,同盾基于自研知识图谱产品“云图”,围绕智能风控为某商业银行打造了一个完整的全行级知识图谱平台。

同盾携手某商业银行管控信用卡积分套利

通过接入超过百亿条数据,构建了面向零售、对公、信用卡、运营合规、数据资产管理等诸多场景的领域图谱,有效解决了该行在零售信贷及交易团伙反欺诈、对公集团授信风控、信用卡积分套利防控、涉赌账户倒查及拓展研判等诸多业务问题。

信用卡积分是银行为鼓励用户刷卡提供的福利,利用积分可以兑换实物或者虚拟权益等,因此也被“羊毛党”等欺诈分子视为必争之地,套利欺诈防不胜防。

云图通过构建信用卡图谱,针对信用卡黑产团伙特征,开发了信用卡积分套利团伙识别模型,并结合可视化分析调查工具,关联风险客户特征,有效识别多人恶意集中兑换行为并进行管控。

通过整理和分析挖掘客户关联特征,反哺事中风控策略,提升排查分析效率与风险管控能力。

项目自今年一季度末上线以来,该行业务人员风险排查工作效率提升数倍,挖掘可疑名单管控率和交易异常行为的识别效能得到大幅提升。

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