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代还信用卡1.8亿被判刑 多家代还平台宣布停运

近日,一则与信用卡代还业务相关的案件最终宣判,6名人员因违规进行信用卡代还被判刑。

近日,一则与信用卡代还业务相关的案件最终宣判,6名人员因违规进行信用卡代还被判刑。

还信用卡1.8亿

聊城市东昌府区人民法院刑事判决书(2019)鲁1502刑初301号文显示,张元凤、曹胜楠等6人通过POS机套现的方式,替他人代还信用卡,从中抽取一定比例的手续费。

经过调查,张元凤、曹胜楠等6人并无实际经营的业务,pos机刷卡构成了大量虚假交易,在从事信用卡代还业务的过程中,涉及交易金额共计186378816元。

据某持卡人描述,起初因信用卡还款困难找到了张元凤、曹胜楠等人,帮其进行信用卡代还,按照1%的比例收费,每代还1万元然后再代刷出来,对方收取100元作为费用,后调整到120元。

法院认为,被告人张元凤在未发生真实商品交易的情况下,以虚假交易的方式,将信用卡内的资金转化为现金,此种信用卡代还行为已构成非法经营罪。

支付百科」了解到,目前信用卡持卡人除了使用流行的代还软件外,还有很多持卡人找代还公司或从事代还业务的个人,来缓解资金难题。

信用卡代还通常都会收取手续费,一般都在2%-3%左右,虽然看似不高,但是也隐藏着不小的风险,现在很多中介帮人代还时,是先出钱替持卡人还清信用卡账单,等持卡人额度恢复了以后,再立即通过pos机套现的方式,将资金刷到自己的账户上。

但是套现并不是非常安全的,现在银行的风控系统都特别严,如果你的刷卡不合理,或者突然间出现大额消费,很容易就被银行盯上了,一旦封卡降额了,会对持卡人造成损害。

银联发文严打信用卡代还

今年以来,多家信用卡代还软件出现风险问题。「支付百科」此前曾报道过,“叮咚智还”、“养提还”等智能代还软件,通过虚假交易的方式,坑害用户的信用卡。

上周银联发布了《关于开展收单机构信用卡违规代还专项规范工作的通知》,要求立即关停信用卡违规代还业务。

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