如今的社会，人手一张信用卡已经是非常普遍的现象。信用卡是我们透支消费的主要工具之一，不过很多人办理信用卡的目的并不是为了消费，而是为了套现，对于信用卡，很多人都表示套现其实没有什么太大的问题，其实不然，你的套现行为其实很容易被“监控”，那就有人问了，总是说信用卡套现会被“监控”，那么银行是怎么监控的呢？下面就和小编一起来了解一下吧。

其实“监控”的目的是为了能够降低银行的风险而已，如果被银行发现你是风险客户，那么就会被降额，甚至是封卡。那么一般什么情况下会被“监控”呢？我认为有这几点。

小额低频交易卡突然活跃

平常信用卡不怎么使用，突然在某一天或者是某一个时间段发生了多笔交易，那么你的信用卡可能就会被“监控”，一般都是客服电话咨询，如果确定你是本人正常消费，那么也就没有什么事情了，虽然说确定之后不会被降额，也不会有其他的事情发生，但是银行会对你的信用卡继续保持“观察”。

整数额度消费

如果只是一次两次倒也无所谓，如果是经常性出现整数消费，那么很容易就会被银行判定为是套现行为，正常情况下。因为我们正常消费是不太可能出现整数消费的，即便是有，也不会经常出现。

交易时间间隔太短

如果是逛街的话，在短短的十几分钟之内出现多次消费，这也是属于正常的现象，毕竟消费金额都比较小，基本每一笔都不会超过一千元，但是有些人为了套现，在pos机上面连续刷着信用卡，可能五分钟就刷走了5000元，那就有可能被列为风险客户，因为我们挑选东西是需要时间的，在五分钟之内如果能连续挑选出很多商品，很大可能性都是刻意的。