黄金 外汇 原油 股票 基金 信托 私募 贷款 理财

您的当前位置:首页 > 研究评论

浅谈该如何防范信用卡POS机非法套现

网友评论(0) 字号:T | T

2014-8-29 10:11:13 来源:中国城乡金融报 编辑:caitingting

摘要:由于一些银行机构信用卡发卡把关不严、对收单机构日常监管不到位等原因,一段时间以来,通过POS机进行信用卡套现的事件频繁发生。

由于一些银行机构信用卡发卡把关不严、对收单机构日常监管不到位等原因,一段时间以来,通过POS机进行信用卡套现的事件频繁发生。笔者认为,防范信用卡POS机套现,要着力做好以下几个方面的工作:

强化业务宣传。

银行可通过电视、网络等媒体,广泛宣传信用卡套现行为应负的法律责任,提高信用卡持卡人安全、合法、规范用卡的意识,约束POS机特约商户日常交易行为,坚决抵制信用卡套现活动,建立起健康的受理市场,切实营造良好的用卡环境。

严格入网管理。

银行在受理信用卡申请及POS机特约商户入网业务时,要认真审查申请人的身份证件、资质证明等,并进行实地调查。尤其是在受理封顶类及抵扣率类商户的申请时,要实地考察商户的经营情况,核实POS机设置的真实用途,不可因盲目追求发卡量和POS机具布放量而降低业务门槛,从而在源头上遏制违法犯罪行为。

加强日常监测。

建立完善的POS机交易日常监测平台,根据POS机套现的交易特点,加强对抵扣率及封顶类商户的日常监测,及时发现并阻止套现行为的发生。收单机构对发展的POS机特约商户,要定期不定期地进行回访。对于抵扣率及封顶类的商户,要加大回访力度,密切关注其日常交易,切实维护好银行自身利益。

形成打击合力。

POS机套现呈现点多面广、跨区作案等特点,公安机关、人民银行、银监部门以及各金融机构等,应加强日常信息沟通,集中多方优势,协调社会各界配合,切实形成打击合力,有效遏制POS机套现违法活动的势头。对于查处的违法人员,要严格惩处。此外,银行应加大技术追踪的研究,推动POS机技术改造,加大信用卡套现的成本和难度,从技术方面杜绝非法套现行为发生。

免责声明金投网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。金投网不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资建议,据此操作,风险自担。
收藏 打印 RSS

金投信用卡

热门信用卡办理推荐

广发淘宝联名信用卡金卡 ☆新开卡赠5000集分宝☆刷卡¥5元=1个集分宝☆周五遇 立即申请

23324人申请 2广发臻尚白金信用卡

广发臻尚白金信用卡 ☆高铁贵宾礼遇 ☆商旅及海外消费三倍积分 ☆积分 立即申请

招商银行全币种国际信用卡金卡 ☆ 全币种消费人民币还款☆ 有效期内无附加条件免年 立即申请

平安银行标准金卡(银联+Mastercard) ☆ 开卡消费赠家庭财产盗抢险 ☆ 最高额度达人民币5 立即申请

交行太平洋金标准卡(银联,人民币,金卡) ☆超市、加油全年返5% ☆享受优惠最全的交行卡之一 立即申请

33999914人申请 6浦发青春卡(银联+VISA)

浦发青春卡(银联+VISA) ☆取现额度100%☆专属梦想金☆特定日消费2倍积分☆账 立即申请

142369人申请 7广发真情卡

广发真情卡 ☆首张女性专属信用卡,具备三倍积分计划、自选保险 立即申请

30095人申请 8平安车主金卡

平安车主金卡 ☆ 5款至潮卡面可任意选择 ☆ 刷卡可赢取BE@RBRICK潮 立即申请

交通银行YouthElite优逸银联白金卡 ☆ 12306购票最高5折优惠; ☆ 最红星期五 超市、加 立即申请

  • 兴业银行“淘!我喜欢”信用卡专享权益
信用卡那点事儿
不用的信用卡,别忘了注销,小心惹上大麻烦
信用卡还款有容时容差,弄清楚这些,还款晚一天也没关系!
刷信用卡的注意了:少还1块钱,多还1块钱,都算你逾期
十万额度信用卡交三百就能办?这要是真的,我也去办一张!